金融销售工作计划书（精选3篇）

金融销售工作计划书（精选3篇）金融销售工作计划书 篇1

　　20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。

　　一、20xx年个人金融业务经营管理策略

　　(一)产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产品的销售能力;优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚度。

　　(二)客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕“一个中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略;20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

　　(三)渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点数量达到3：1比例，延伸服务半径;三是着力建设客户经理和理财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。

　　(四)区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区三大区域发展策略，着重打造“第二个”。20xx年“三大梯队”的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;继续打造“第二个”，使其在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨越;“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。

　　二、20xx年个人金融业务工作要点

　　(一)加强业务创新，做全、做强产品

　　1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、个人客户”为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，做实旺季营销。

　　2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核力度，营造良好的竞争氛围。

　　3.继续推进产品“扫零、达标、越级”和“保险、基金、黄金攻坚战”，做全产品，弥补“短板”，提升网点均衡销售能力。

　　4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行“利得盈”、“大丰收”、“日新月异”等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，进一步巩固提升我行自行设计发起的“乾元”系列理财产品当地品牌优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理财产品和信托公司产品相互补充的销售模式。

　　5.进一步做大做强个人黄金业务，扩大品牌影响力，加强实物金业务成本控制，提升实物金经营管理水平;加强对账户金的销售力度，与电子银行渠道联动，提高账户金产品覆盖度;加强账户金交易规范管理。

　　6.试点推出移动保管箱业务，建立从业务布局、申请开办到日常管理等一整套保管箱业务管理办法和操作规程，稳步推进保管箱业务的发展。

　　7.建立完善自上而下的基金产品销售信息传递链条，提高股票型基金、主代销基金、基金定投营销能力;充分发挥个人客户经理队伍作用，提升各级销售人员的系统工具使用能力、数据挖掘能力、客户服务能力和精准营销水平，努力提高新老基金代销市场份额;加强与基金公司合作，做好基金从业资格考试;加强与电子银行渠道联动，进一步规范货币基金交易。

　　8.做好凭证国债、储蓄国债、记账式国债产品的销售工作，巩固提升地区同业优势地位;加强记账式国债的风险管控，利用技术手段建立频繁、大额交易日常监控机制。

　　9.提高对代理保险产品的销售管理能力，建立完善代理寿险产品网点资源配置考核方案;建立保险公司销售支持人员规范管理制度;加强与保险公司合作，加大对网点一线销售人员保险专业知识培训力度，做好保险从业资格考试工作，提高我行自身保险销售能力;做好客户风险评估，提高客服务水平。

　　10.加强理财卡、龙卡通借记卡、支付宝联名卡等发卡的工作力度，扩大借记卡存量市场份额，提高新发卡的质量;持续开展折转卡及提升借记卡的动户率，加强对准贷记卡业务资产质量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照总行部署，积极拓展推广借贷合一卡、陆港通、预付卡等新产品。

　　11.加大个人外汇业务宣传力度，加强队伍建设，加大制度梳理和对下培训力度;试点开办并逐步推广外币代兑业务;选择重点地区、重点网点加大对个人国际速汇、个人外币汇款、个人结售汇等外汇产品的推广工作力度，打造全区个人外汇业务标杆网点，并发挥其带头作用。

　　12.稳步推出电话支付业务，建立电话支付业务管理制度和操作流程;加强与中粮可乐公司合作，积极拓展中粮支付业务。

　　13.强化产品交叉销售，推广个人金融产品套餐服务，提升产品覆盖度。

　　14.调度内外部媒体资源，做好重点产品营销宣传和品牌推广，做好客户体验活动宣传，把好宣传材料关。

　　(三)完善队伍建设强化客户服务

　　15.继续强化个人客户经理队伍建设，提高专职个人客户经理的覆盖度和充足率。

　　16.以理财中心为考核单元进一步加强对个人客户经理的考评管理，在二级分行层面推广典型考评办法。

　　17.量化个人客户经理考核指标，完善客户经理产品销售、客户新增等关键业绩的考核量化，突出个人客户经理销售主渠道的作用。

　　18.以产品销售为纽带，以顾问式客户关系管理为依托，建立并完善全新的客户关系管理体系。

　　19.通过多种手段持续巩固二代转型成果，全力做好20xx年网点二代转型工作。

　　20.抓住客户增长、产品覆盖度、理财卡配卡、存量客户保有率、服务VIP客户时间占比、客户联系计划覆盖率等关键业绩指标，提升客户经理产品销售和服务能力。金融销售工作计划书 篇2

　　随着近年来就业压力不断增大，为了提高我校学生择业就业意识，清醒认识当今就业局势，让大家脚踏实地的去实现梦想，丰富知识储备，把理论与实践想结合。讲出自己的创业梦。

　　一、活动主题

　　我想，我做！讲出梦想，规划实践。

　　二、活动时间

　　xx年12月

　　三、主办单位

　　井冈山大学社联创业者协会

　　四、活动地点

　　十栋教学楼

　　五、内容要求：（评分标准见附件1）

　　1、乐观健康，积极向上，讲出自己的梦想，和自己的规划。

　　2、也可讲述

　　（1）创业成功的古今商坛人物事迹

　　（2）创业过的同学的创业经历

　　六、活动安排

　　1、前期宣传

　　（1）邀请社联帮忙通过微博宣传。

　　（2）通过展板，海报摆点宣传。提前三天在老食堂门口，北区食堂门口，以及新食堂门口三个点进行宣传，选手可以直接报名。

　　（3）协会全体成员进行深入宣传。

　　2、活动准备

　　（1）比赛前一天通知参赛选手抽签，决定出场次序。

　　（2）邀请评委。

　　3、活动进行

　　（1）活动当日，工作人员提前一个小时进场，会场布置（包括确保会场卫生整洁、多媒体、摆放矿泉水和音响设备的调试与检查工作、创业歌曲的播放等），安排协会人员在门口进行迎接。

　　（2）演讲比赛开始，每隔5轮，主持人进行一次得分公布。

　　（3）按照得分高低排出名次，嘉宾为获奖选手颁奖。

　　4、会后安排

　　（1）打扫会场卫生。

　　七、经费预算

　　略金融销售工作计划书 篇3

　　主体思想：

　　1、 提高市场占有率

　　2、 扩大产品知名度

　　3、 树立规模、优质、专业、服务的良好形象

　　广告语：

　　顺畅的呼吸

　　速率般的律动

　　达到梦想-------顺速达高原制氧机，人生无极限

　　适合针对探险者的。

　　操作思路：

　　一、确定销售目标

　　1、 客户分析：通过交流得知贵公司的产品不针对一些易缺氧的患者，所以目标客户缩小，仅针对由于高原外界因素而产生的缺氧人群。故将目标客户锁定在边防军队、旅游探险者、国家或国际考察队、经常到高原进行演出的演艺团。 地域分析：一般在海拔3000米以下无症状，3000米为反应临界高度，这一高度时的气候特点(气压、气温、太阳辐射等)与平原低地大不相同，游人到了这一新的环境，机体必须进行一系列的调节，才能适应；海拔3000-5000米之间可产生一系列缺氧症状，但大都无生命危险；海拔5000米为障碍临界高度"；海拔5000-7000米机体不能完全代偿；海拔7000米为危险临界高度；海拔7000米以上机体不能代偿，为高山死亡带。但也有例外，有的人在海拔20xx-3000米也难

　　以完全适应，出现不同程度的高山缺氧反应，登山运动员在7000米以上仍能负重登山。

　　中国海拔在3000米及以上的地区：西藏、青海、新疆、甘肃、云南及部分山脉，例如：喜马拉雅山脉。

　　二、制定销售计划

　　1、确定目标市场：

　　以行业销售为主（利润和稳定市场）；渠道销售为辅（提高知名度，扩大市场占有率）

　　行业销售：根据所分析的目标客户，来确定方案。

　　A.边防军队

　　在祖国的边境都有一批边防军在驻守，一般在驻守地都会配备一定的医疗设备，可以找相关的军队采购部门进行协商。

　　B.旅游探险者

　　寻找一些喜爱旅游探险的俱乐部，或在当地的旅游团进行洽谈，可以使用抽成的方式来运作。

　　C.国家或国际的考察队

　　很多时候会有考察植物动物的科学家会到人类的极限地区进行考察，可以通过一些营销活动，例如赠送家用制氧机，或被指定为国家考察队专用制氧机。

　　D.演艺团

　　调查是否有专门到高原地区进行慰问演出的演艺团，洽谈成为制氧机供应商，或者只有一次机会，仍然可以趁人多的时候宣传品牌。

　　渠道销售指：在西藏、青海、新疆、甘肃、云南等地发展代理商或加盟商。

　　2、市场开发：

　　A行业销售：

　　首先针对不同的客户，确定自己要主打的产品，根据产品的功能、性能，将产品分为高中低三个档次，或者根据目标客户的种类分别研发出适合他们的产品，这个事先可以先做一个市调。

　　由于行业销售将为带来广大的客户以及稳定的利润。如果争取得到国家边防军队、权威的探险协会的信任，被指定为专用制氧机，下一步的营销就好做了，在包装上印有这个字样，在电视、媒体、网络都可以得到很好的宣传。 B渠道销售

　　主要寻找与目标客户相关的行业，发展代理商，例如：当地医疗设备销售的、当地旅游团等。

　　C根据情况加以行业和会议等营销手段。

　　3、销售策划：

　　A.针对探险俱乐部

　　与权威的探险协会沟通，联合举办探险活动，注意：这涉及到人身安全问题，所设立的探险地点不能太难，对多报名参加的队员要进行身体检查。设立比赛时间、地点、规则、奖励等。

　　首先在网上发布消息，召集广大登山爱好者。

　　这一次活动主要要给登山爱好者内部掀起一片波澜，让他们知道顺速达家用制氧机的品牌。

　　B.由于高原突发事故较多，如果遇到自然灾害时，这个时候是做好的宣传时间，关注高原新闻，遇到问题时，就要及时地伸出支援的双手，帮助他们度过难关。

　　C.可以参加高原一些政府部门组织的知识宣传展会，也可以在一些特殊的日子举办一些活动。

　　D.印制一些高原反映的小常识宣传单，下方印有公司的名称电话及地址，放至在当地的代理商店中，或者一些旅行社、酒店、宾馆、客运站、候车室等人流量比较大的地方。

　　E.在专门针对登山爱好者、探险者的杂志上或者在走高原专线的旅游杂志上投放广告，除了平面的广告，还可以利用强大的互联网，进行宣传，这个投资小，收益是不可估量的，但是要持之以恒。

　　F.目前性价比最高的广告方式就是网络了，贵公司已经在制作网站了，我在这里还是多说两句，网站做好了，还要进行网站优化，根据搜索引擎的排名算法，每天对自己的网站进行更新，还要多增加外链。网站优化的方法在网络上已经能搜出N多了，最重要的还是要坚持。

　　暂时就这么多了，希望能帮到你们。

　　祝贵公司生意兴隆！